Cuando un extranjero compra una propiedad en la Riviera Maya, suele concentrarse en la operación de compra y en disfrutar su nueva casa frente al mar. Sin embargo, hay un tema que muchas veces se pospone y que resulta fundamental para proteger a la familia: qué sucederá con esa propiedad el día que el propietario fallezca. La planeación sucesoria, y en particular el testamento, evita que los seres queridos enfrenten trámites largos, costosos y complicados en un país que no es el suyo.
En este artículo explicamos, en términos generales, cómo funciona la herencia de una propiedad en México, por qué conviene otorgar un testamento ante notario mexicano y qué previsiones puede tomar un extranjero para que su patrimonio se transmita de manera ordenada. Se trata de información de orientación y no de asesoría legal individual; cada caso debe revisarse con un notario público o un abogado especializado en sucesiones.
Por qué un extranjero debe pensar en la sucesión en México
Muchos compradores extranjeros asumen que su testamento firmado en su país de origen resolverá automáticamente lo relativo a su propiedad en México. En la práctica, aunque un testamento extranjero puede llegar a tener validez, hacerlo valer en México suele implicar procesos de reconocimiento, traducciones, apostillas y trámites que pueden volverse largos y costosos.
Por eso, la recomendación general es contar con un testamento otorgado en México que se refiera específicamente a los bienes ubicados en territorio mexicano. Esto no invalida el testamento del país de origen; simplemente facilita y agiliza la transmisión del inmueble local.
Qué pasa si no hay testamento
Cuando una persona fallece sin dejar testamento, se abre lo que se conoce como sucesión legítima o intestada. En este caso, la ley determina quiénes son los herederos siguiendo un orden: cónyuge, hijos, padres y otros parientes, según corresponda.
El problema no es solo quién hereda, sino cómo:
- El trámite tiende a ser más largo y costoso que cuando hay testamento.
- Puede requerir procedimientos judiciales si hay desacuerdos entre los herederos.
- Los familiares, muchas veces en el extranjero, deben coordinar apoderados y trámites en México.
- Mientras no se resuelva la sucesión, la propiedad no puede venderse ni transmitirse con libertad.
Dejar un testamento es la forma más sencilla de ahorrarles todo esto a los seres queridos.
El testamento ante notario: la vía recomendada
En México, la forma más común y segura de testar es el testamento público abierto, que se otorga ante un notario público. El notario redacta la voluntad del testador, la asienta en su protocolo y da fe del acto. Entre sus ventajas:
- Queda registrado, lo que impide que se pierda o se oculte.
- El notario verifica la capacidad del testador y la legalidad de las disposiciones.
- Es difícil de impugnar porque hay fe pública de por medio.
- Puede modificarse cuando el testador lo desee otorgando uno nuevo.
Un extranjero puede otorgar testamento en México sin mayor complicación; en muchos casos el notario puede apoyarse en un intérprete si el testador no domina el español.
Cómo es el proceso de sucesión con testamento
Cuando existe testamento y fallece el propietario, el proceso de transmisión de la propiedad suele seguir estos pasos generales:
- Se presenta el acta de defunción y el testamento ante notario.
- Se acepta la herencia y se reconoce al albacea (la persona encargada de administrar y repartir).
- Se elabora el inventario de los bienes.
- Se realiza la adjudicación de la propiedad a los herederos designados.
- Se inscribe la nueva titularidad en el Registro Público de la Propiedad.
Este procedimiento, cuando hay testamento y acuerdo entre las partes, puede llevarse en gran medida ante notario, lo que lo hace mucho más ágil que una sucesión intestada.
Propiedades en zona restringida y sucesión
Muchas propiedades de la Riviera Maya se ubican en la llamada zona restringida (la franja costera donde los extranjeros adquieren a través de un fideicomiso bancario). Es importante entender cómo se maneja la sucesión en estos casos:
- El contrato de fideicomiso normalmente permite designar beneficiarios sustitutos, es decir, las personas que recibirán los derechos sobre la propiedad al fallecer el titular.
- Al designar beneficiarios en el propio fideicomiso, la transmisión puede realizarse de forma más directa, sin necesidad de un juicio sucesorio para esa parte.
- Aun así, conviene coordinar esta designación con el testamento general para que todo sea coherente.
Revisar quiénes están designados como beneficiarios sustitutos en el fideicomiso es un paso que muchos propietarios olvidan y que puede marcar una gran diferencia para la familia.
Recomendaciones prácticas de planeación
Con base en nuestra experiencia acompañando a propietarios extranjeros en la Riviera Maya, sugerimos:
- Otorgar un testamento en México que cubra específicamente los bienes ubicados en el país.
- Mantener coherencia entre ese testamento y el que se tenga en el país de origen.
- Revisar y actualizar los beneficiarios sustitutos del fideicomiso, si la propiedad está en zona restringida.
- Actualizar el testamento ante cambios importantes: matrimonio, divorcio, nacimiento de hijos o nuevas adquisiciones.
- Guardar los documentos en un lugar seguro e informar a un familiar de confianza dónde encontrarlos.
- Consultar a un notario o abogado sobre las implicaciones fiscales que la transmisión pueda tener tanto en México como en el país de residencia.
Cierre
La planeación sucesoria es una de las formas más importantes de proteger a la familia cuando se tiene una propiedad en México. Contar con un testamento ante notario mexicano y, en su caso, revisar los beneficiarios del fideicomiso, permite que la transmisión del patrimonio sea ordenada, ágil y sin sorpresas dolorosas para los seres queridos.
Si eres propietario o estás por comprar en la Riviera Maya y quieres orientación sobre cómo dejar todo en orden, nuestro equipo de Riviera Maya Beach RE puede acompañarte y ponerte en contacto con notarios de confianza. Recuerda que este artículo es información general y que cada situación debe revisarse con un profesional del derecho. Contáctanos y con gusto te ayudamos a dar este paso tan importante.